Estrategias Colectivas de Prevención de Fraudes en Tarjetas de Crédito y Débito para las Instituciones Financieras de la República Dominicana (2012-2017)
Estrategias Colectivas de Prevención de Fraudes en Tarjetas de Crédito y Débito para las Instituciones Financieras de la República Dominicana (2012-2017)
Date
2017
Authors
Aneudy Javier Medina Feliz
Giovanni De Smet G
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Publisher
Abstract
El presente estudio tuvo como finalidad el análisis y evaluación de las estrategias contra el fraude en productos de tarjetas de crédito y débito, aplicadas por la Asociación de Bancos Comerciales (ABA) e instituciones financieras de la República Dominicana y, por consiguiente, su impacto y efectividad en la prevención y detección de este delito informático. Además, se realizó una comparativa con estrategias internacionales, específicamente por la República del Perú. Para dar respuesta a las interrogantes, se adoptó el paradigma cualitativo; mediante un estudio de campo con apoyo documental, aplicando encuestas, técnicas de observación directa y entrevistas. Los datos analizados presentan que el 92% de las entidades financieras de Republica Dominicana utilizan sistemas de monitoreo de transacciones de tarjetas para detectar posibles patrones fraudulentos. Asimismo, notifican a los clientes a través de correos, SMS o llamadas telefónicas para confirmar la legitimidad de la transacción. Sin embargo, en caso de detectar algún fraude, solo el 29% de las entidades comparte información sobre la modalidad de fraude detectada con otras instituciones financieras, mediante reuniones y/o grupos de chats. Se determinó que estas medidas no son suficientes para combatir el fraude debido a la velocidad con la que este migra de medios y plataformas. Se recomienda a la ABA, conjuntamente con las instituciones financieras, evaluar una infraestructura tecnológica de manera colectiva que les permita compartir en tiempo real, las modalidades de fraudes detectadas por las entidades del sistema financiero nacional, con la finalidad de poder frenar a tiempo transacciones no legítimas, así como la adopción de mejores prácticas en la prevención de fraude y modelos predictivos para actuar de manera proactiva y disminuir el impacto causado por los defraudadores.
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Keywords
Citation
Medina Feliz, A. J., & De Smet G., G. (2017). Estrategias colectivas de prevención de fraudes en tarjetas de crédito y débito para las instituciones financieras de la República Dominicana (2012-2017) [Tesis de postgrado, Universidad Autónoma de Santo Domingo]. UASD.